ਆਪਣੇ ਗਾਹਕ ਨੂੰ ਜਾਣੋ (KYC) ਅਤੇ ਗਾਹਕ ਪਛਾਣ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆਵਾਂ (CIP) ਕਾਰੋਬਾਰੀ ਕਾਰਵਾਈਆਂ ਲਈ ਬਹੁਤ ਜ਼ਰੂਰੀ ਹਨ। KYC ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਗਾਹਕ ਦੀ ਪਛਾਣ ਅਤੇ ਉਹ ਵਪਾਰਕ ਗਤੀਵਿਧੀਆਂ ਨੂੰ ਜਾਣਨਾ ਸ਼ਾਮਲ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਉਹ ਸ਼ਾਮਲ ਹੁੰਦੇ ਹਨ। CIP, ਇਸਦੇ ਉਲਟ, ਇੱਕ ਗਾਹਕ ਦੁਆਰਾ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕੀਤੀ ਗਈ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦੀ ਪੁਸ਼ਟੀ ਕਰਨਾ ਸ਼ਾਮਲ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਇਸਦਾ ਮੁਢਲਾ ਟੀਚਾ ਗਾਹਕ ਦੁਆਰਾ ਕਾਰੋਬਾਰ ਲਈ ਖਤਰੇ ਦੇ ਪੱਧਰ ਨੂੰ ਸਥਾਪਿਤ ਕਰਨਾ ਹੈ। ਬੈਂਕ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਵਿਰੋਧੀ ਨਿਯਮਾਂ ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਵਿੱਚ ਕੇਵਾਈਸੀ ਅਤੇ ਸੀਆਈਪੀ ਦਾ ਸੰਚਾਲਨ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਅਤੇ ਅੱਤਵਾਦ ਨੂੰ ਵਿੱਤੀ ਸਹਾਇਤਾ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵੱਧ ਰਹੇ ਹਨ, ਅਤੇ 2019
ਵਿੱਚ ਅਮਰੀਕਾ ਵਿੱਚ 3.2 ਮਿਲੀਅਨ ਤੋਂ ਵੱਧ ਮਾਮਲਿਆਂ ਦੇ ਨਾਲ ਪਛਾਣ ਦੀ ਚੋਰੀ ਆਮ ਗੱਲ ਬਣ ਗਈ ਹੈ। ਇਸ ਖਤਰੇ ਦਾ ਮੁਕਾਬਲਾ ਕਰਨ ਲਈ, ਇੱਕ ਠੋਸ ਗਾਹਕ ਪਛਾਣ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਦਾ ਹੋਣਾ ਸਭ ਤੋਂ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੈ।
ਤੁਸੀਂ ਇੱਕ ਗਾਹਕ ਨੂੰ ਕਿਵੇਂ ਜਾਣਦੇ ਹੋ ਜੋ ਉਹ ਕਹਿੰਦੇ ਹਨ ਕਿ ਉਹ ਹਨ?
ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਕਿ ਇੱਕ ਗਾਹਕ ਉਹ ਹੈ ਜੋ ਉਹ ਹੋਣ ਦਾ ਦਾਅਵਾ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਬੈਂਕ ਨੂੰ ਗਾਹਕ ਦੀ ਮੁੱਢਲੀ ਜਾਣਕਾਰੀ ਇਕੱਠੀ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ ਅਤੇ ਇਸਨੂੰ ਪ੍ਰਮਾਣਿਤ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਬੈਂਕ ਅਜਿਹਾ ਪ੍ਰਮਾਣਿਕ ਅਤੇ ਸੁਤੰਤਰ ਪਛਾਣ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ਾਂ ਨਾਲ ਕਰਾਸ-ਚੈਕਿੰਗ ਕਰਕੇ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਖਾਤਾ ਖੋਲ੍ਹਣ ਦੌਰਾਨ ਗਾਹਕ ਦੀ ਪਛਾਣ ਪਹਿਲਾਂ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ। ਮੂਲ ਲੋੜਾਂ ਨਾਮ, ਜਨਮ ਮਿਤੀ, ਪਤਾ, ਅਤੇ ਪਛਾਣ ਨੰਬਰ ਹਨ। ਬੈਂਕ ਕਿਸੇ ਗਾਹਕ ਦੇ ਖਾਤੇ ਦੀ ਗਤੀਵਿਧੀ ਧੋਖਾਧੜੀ ਵਾਲੇ ਹੋਣ ਦੇ ਸ਼ੱਕ 'ਤੇ CIP ਵੀ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ, ਅਤੇ ਹਰ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਗਾਹਕ ਦੀ ਪਛਾਣ ਦੀ ਪੁਸ਼ਟੀ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਇਹ ਉਹਨਾਂ ਨੁਕਸਾਨਾਂ ਨੂੰ ਰੋਕਦਾ ਹੈ ਜੋ ਨਕਲ ਦੇ ਨਤੀਜੇ ਵਜੋਂ ਹੁੰਦੇ ਹਨ।
ਤੁਹਾਡੀ ਗਾਹਕ ਨੀਤੀ ਨੂੰ ਚੰਗੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਜਾਣੋ
ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਵਿਰੋਧੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆਵਾਂ ਵਿੱਤੀ ਅਤੇ ਗੈਰ-ਵਿੱਤੀ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਦੋਵਾਂ ਦੀਆਂ ਕੇਵਾਈਸੀ ਨੀਤੀਆਂ ਨੂੰ ਨਿਯੰਤ੍ਰਿਤ ਕਰਦੀਆਂ ਹਨ। ਇੱਕ ਚੰਗੀ KYC ਨੀਤੀ ਇੱਕ ਗਾਹਕ ਦੀ ਪਛਾਣ ਦੀ ਪੁਸ਼ਟੀ ਕਰਦੀ ਹੈ ਅਤੇ ਉਹਨਾਂ ਦੀਆਂ ਗਤੀਵਿਧੀਆਂ ਦਾ ਪਤਾ ਲਗਾਉਂਦੀ ਹੈ। ਫਿਰ ਇੱਕ ਜੋਖਮ ਪ੍ਰੋਫਾਈਲ ਬਣਾਉਣਾ ਆਸਾਨ ਹੈ.
ਹੇਠਾਂ ਇੱਕ ਚੰਗੀ KYC ਨੀਤੀ ਦੇ ਮੁੱਖ ਤੱਤ ਹਨ:
ਗਾਹਕ ਸਵੀਕ੍ਰਿਤੀ ਨੀਤੀ
ਬੈਂਕਾਂ ਨੂੰ ਗਾਹਕ ਦੇ ਦਾਖਲੇ ਲਈ ਲੋੜਾਂ ਦੀ ਰੂਪਰੇਖਾ ਤਿਆਰ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ। ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਬੇਨਾਮ ਜਾਂ ਤੀਜੀ ਧਿਰ ਦੇ ਖਾਤੇ ਖੋਲ੍ਹਣ ਦੀ ਇਜਾਜ਼ਤ ਨਹੀਂ ਦੇਣੀ ਚਾਹੀਦੀ। ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਜੋਖਮ ਦੇ ਮਾਪਦੰਡ ਵੀ ਲਗਾਉਣੇ ਚਾਹੀਦੇ ਹਨ। ਇਹ ਗਾਹਕ ਦੇ ਜੋਖਮ ਪ੍ਰੋਫਾਈਲ ਨੂੰ ਨਿਰਧਾਰਤ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਬੈਂਕਾਂ ਨੂੰ ਖਾਤਾ ਖੋਲ੍ਹਣ ਲਈ ਲੋੜੀਂਦੇ ਸਾਰੇ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ਾਂ ਦੀ ਰੂਪਰੇਖਾ ਤਿਆਰ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ।
ਖਾਤੇ ਦੀ ਗਤੀਵਿਧੀ ਦੀ ਨਿਗਰਾਨੀ
ਵਿੱਤੀ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਨੂੰ ਸ਼ੱਕੀ ਗਤੀਵਿਧੀਆਂ 'ਤੇ ਨਜ਼ਰ ਰੱਖਣੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ। ਉਹ ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਸਾਰੇ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਦੀ ਪੁਸ਼ਟੀ ਕਰਕੇ ਅਜਿਹਾ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ ਕਿ ਉਹ ਜਾਇਜ਼ ਹਨ। ਬੈਂਕਾਂ ਨੂੰ ਸੰਬੰਧਿਤ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ਾਂ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਫੰਡਾਂ ਦਾ ਸਰੋਤ ਅਤੇ ਪ੍ਰਾਪਤਕਰਤਾ/ਭੇਜਣ ਵਾਲੇ ਦੀ ਜਾਣਕਾਰੀ, ਅਤੇ ਇਹ ਦੇਖਣ ਲਈ ਕਿ ਕੀ ਗਾਹਕ ਦਾ ਜੋਖਮ ਪ੍ਰੋਫਾਈਲ ਬਦਲ ਗਿਆ ਹੈ, ਬੇਤਰਤੀਬ ਨਿਯਮਤ ਜਾਂਚਾਂ ਵੀ ਕਰਨੀਆਂ ਚਾਹੀਦੀਆਂ ਹਨ।
ਖਤਰੇ ਨੂੰ ਪ੍ਰਬੰਧਨ
ਇੱਕ ਚੰਗੀ KYC ਨੀਤੀ ਬੈਂਕ ਨੂੰ ਗਾਹਕ ਦੇ ਜੋਖਮ ਪ੍ਰੋਫਾਈਲ ਦਾ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਰਨ ਅਤੇ ਨਿਰਧਾਰਤ ਕਰਨ ਦੇ ਯੋਗ ਬਣਾਉਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਇਹ ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਇਹ ਫੈਸਲਾ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰਦਾ ਹੈ ਕਿ ਕਿਹੜੀਆਂ ਜੋਖਮ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆਵਾਂ ਨੂੰ ਲਾਗੂ ਕਰਨਾ ਹੈ। ਕੇਵਾਈਸੀ ਨੀਤੀਆਂ ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਨੂੰ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ, ਇੱਕ ਨਿਯਮਤ ਅੰਦਰੂਨੀ ਆਡਿਟ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਹੋਣੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ।
ਗਾਹਕ ਪਛਾਣ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ
ਬੈਂਕਾਂ ਨੂੰ "ਵਾਜਬ ਸਮੇਂ" ਦੇ ਅੰਦਰ ਗਾਹਕਾਂ ਦੀ ਪਛਾਣ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦੀ ਪੁਸ਼ਟੀ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ। CIP ਵਿੱਚ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ੀ ਅਤੇ ਗੈਰ-ਦਸਤਾਵੇਜ਼ੀ ਢੰਗ ਦੋਵੇਂ ਸ਼ਾਮਲ ਹੋਣੇ ਚਾਹੀਦੇ ਹਨ। ਵਿੱਤੀ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਨੂੰ ਗਾਹਕਾਂ ਦੇ ਵਰਗੀਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਲੋੜੀਂਦੀ ਜਾਣਕਾਰੀ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ। ਇਹ ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਜੋਖਮ ਨੂੰ ਘਟਾਉਣ ਦੇ ਤਰੀਕਿਆਂ ਨਾਲ ਆਉਣ ਦੇ ਯੋਗ ਬਣਾਉਂਦਾ ਹੈ, ਜੇਕਰ ਭਵਿੱਖ ਵਿੱਚ ਕੋਈ ਵੀ ਵਾਪਰਦਾ ਹੈ। ਲੈਣ-ਦੇਣ ਦੀ ਮਾਤਰਾ ਵਧਣ ਦੇ ਕਾਰਨ, ਬੈਂਕ ਅੰਦਰੂਨੀ ਪਛਾਣ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆਵਾਂ ਦੇ ਨਾਲ ਆ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਇਹ ਦੇਰੀ ਨੂੰ ਰੋਕਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਕੁਸ਼ਲਤਾ ਬਣਾਈ ਰੱਖਦੇ ਹਨ।
ਧੋਖਾਧੜੀ ਦੀਆਂ ਗਤੀਵਿਧੀਆਂ ਦੇ ਸ਼ੱਕ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ, ਬੈਂਕਾਂ ਨੂੰ ਇੱਕ ਪੂਰੇ ਪੈਮਾਨੇ ਦੀ ਸੀ.ਆਈ.ਪੀ. ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਗਾਹਕ ਦੀ ਜਾਣਕਾਰੀ 'ਤੇ ਸਮੇਂ-ਸਮੇਂ 'ਤੇ ਅਪਡੇਟਸ ਵੀ ਤਹਿ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਇਹ ਇਸ ਲਈ ਹੈ ਕਿਉਂਕਿ ਗਾਹਕ ਜਾਣਕਾਰੀ ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਪਤੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਨਾਲ ਬਦਲ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਪਰ,
ਗਾਹਕ ਪਛਾਣ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆਵਾਂ ਬੈਂਕ ਤੋਂ ਬੈਂਕ ਤੋਂ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਹੁੰਦੀਆਂ ਹਨ ।
ਇੱਕ ਪ੍ਰਭਾਵਸ਼ਾਲੀ CIP ਲੈ ਕੇ ਆਉਂਦੇ ਸਮੇਂ ਬੈਂਕਾਂ ਨੂੰ ਹੇਠਾਂ ਦਿੱਤੇ ਕਾਰਕਾਂ 'ਤੇ ਵਿਚਾਰ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ:
ਬੈਂਕ ਦਾ ਆਕਾਰ, ਸਥਾਨ ਅਤੇ ਗਾਹਕ ਅਧਾਰ
ਬੈਂਕ ਦੁਆਰਾ ਪੇਸ਼ ਕੀਤੇ ਖਾਤਿਆਂ ਦੀਆਂ ਕਿਸਮਾਂ
ਗਾਹਕ ਦੁਆਰਾ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕੀਤੀ ਗਈ ਪਛਾਣ ਜਾਣਕਾਰੀ
ਬੈਂਕਾਂ ਦੇ ਖਾਤੇ ਖੋਲ੍ਹਣ ਦੇ ਤਰੀਕੇ
ਡਿਜੀਟਲ ਗਾਹਕ ਪਛਾਣ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆਵਾਂ ਨੂੰ ਅਪਣਾਉਣਾ
ਹਾਲਾਂਕਿ ਗਾਹਕ ਮੁਸ਼ਕਲ ਰਹਿਤ ਬੈਂਕਿੰਗ ਸੇਵਾਵਾਂ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹਨ, ਉਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਆਪਣੀ ਸੁਰੱਖਿਆ 'ਤੇ ਭਰੋਸਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਲਈ, ਡਿਜੀਟਲ CIP ਅਪਣਾਉਂਦੇ ਸਮੇਂ, ਬੈਂਕ ਨੂੰ ਧੋਖਾਧੜੀ ਵਿਰੋਧੀ ਉਪਾਵਾਂ ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ।
ਇੱਕ ਵਧੀਆ ਡਿਜੀਟਲ ਗਾਹਕ ਪਛਾਣ ਪ੍ਰਣਾਲੀ ਨੂੰ ਸਾਰੇ ਚੈਨਲਾਂ ਵਿੱਚ ਤਸਦੀਕ ਦੀ ਆਗਿਆ ਦੇਣੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ। ਡਿਜੀਟਲ ਅਤੇ ਫੇਸ-ਟੂ-ਫੇਸ ਵੈਰੀਫਿਕੇਸ਼ਨ ਦੋਵੇਂ ਸੰਭਵ ਅਤੇ ਸਹਿਜ ਹੋਣੇ ਚਾਹੀਦੇ ਹਨ। ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਚਿਹਰੇ ਰਹਿਤ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਧੋਖਾਧੜੀ ਵਾਲੀਆਂ ਗਤੀਵਿਧੀਆਂ ਲਈ ਬਹੁਤ ਸੰਭਾਵਿਤ ਹਨ। ਸਿਸਟਮ ਨੂੰ ਇਸ ਜੋਖਮ ਨੂੰ ਘਟਾਉਣਾ ਅਤੇ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ।
ਸੀਆਈਪੀ ਦੇ ਡਿਜੀਟਾਈਜ਼ੇਸ਼ਨ ਨੂੰ ਕਾਰਜਕੁਸ਼ਲਤਾ ਨੂੰ ਕਾਇਮ ਰੱਖਦੇ ਹੋਏ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਦੇ ਸੰਪੂਰਨ ਸਵੈਚਾਲਨ ਨੂੰ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਉਦਾਹਰਨ ਲਈ, ਕੀ ਸਿਸਟਮ ਵਿੱਚ ਪਿਛੋਕੜ ਦੀ ਜਾਂਚ ਸਵੈਚਾਲਿਤ ਹੈ? ਇਸ ਪ੍ਰਣਾਲੀ ਵਿੱਚ ਕਾਗਜ਼ੀ ਕਾਰਵਾਈਆਂ ਅਤੇ ਗਿੱਲੇ ਦਸਤਖਤਾਂ ਨੂੰ ਖਤਮ ਕਰਨਾ ਸ਼ਾਮਲ ਹੈ। ਇਸ ਨੂੰ ਸਹੀ ਨਾਲ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਦੀ ਸਹਿਮਤੀ ਅਤੇ ਉਦੇਸ਼ ਨੂੰ ਹਾਸਲ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਇਹ ਆਡਿਟ ਦੇ ਉਦੇਸ਼ਾਂ ਲਈ ਹੈ।
ਇੱਕ ਡਿਜੀਟਲ CIP ਮੌਜੂਦਾ ਪਛਾਣ ਤਸਦੀਕ ਨਿਯਮਾਂ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਹੋਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਬੈਂਕ ਅਤੇ ਇਸਦੇ ਗਾਹਕਾਂ ਵਿਚਕਾਰ ਸਮਝੌਤਾ ਕਾਨੂੰਨੀ ਤੌਰ 'ਤੇ ਲਾਗੂ ਹੋਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਇਹ ਉਹਨਾਂ ਘਟਨਾਵਾਂ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੈ ਜੋ ਨੁਕਸਾਨ ਦਾ ਕਾਰਨ ਬਣਦੇ ਹਨ।
ਇਲੈਕਟ੍ਰਾਨਿਕ ਕੇਵਾਈਸੀ ਵੈਰੀਫਿਕੇਸ਼ਨ
ਭਵਿੱਖ ਵਿੱਚ ਕੇਵਾਈਸੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਦਾ ਡਿਜੀਟਲੀਕਰਨ। ਈ-ਕੇਵਾਈਸੀ ਵਿੱਚ,
ਬੈਂਕ ਗਾਹਕ ਦੀ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦੀ ਪੁਸ਼ਟੀ ਕਰਨ ਲਈ ਇੱਕ ਪਛਾਣ ਪ੍ਰਣਾਲੀ ਦੀ ਪੁੱਛਗਿੱਛ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਇੱਕ ਪ੍ਰਭਾਵੀ ਇਲੈਕਟ੍ਰਾਨਿਕ ਕੇਵਾਈਸੀ ਸਿਸਟਮ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਮਜ਼ਬੂਤ ਬੁਨਿਆਦੀ ਢਾਂਚਾ ਹੋਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਜੋ ਹੈਕਰਾਂ ਦੁਆਰਾ ਹੇਰਾਫੇਰੀ ਨੂੰ ਰੋਕਦਾ ਹੈ।
ਈ-ਕੇਵਾਈਸੀ ਹੇਠ ਲਿਖੇ ਕਾਰਨਾਂ ਕਰਕੇ ਪ੍ਰਭਾਵਸ਼ਾਲੀ ਹੈ:
ਇਹ ਤੇਜ਼ ਹੈ: ਇੱਕ E-KYC ਸਿਸਟਮ ਕੰਮ ਕਰਨਾ ਆਸਾਨ ਹੈ ਅਤੇ ਡਾਟਾ ਇਨਪੁਟ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਨਾਲ ਬੈਂਕ ਵਿੱਚ ਨਵੇਂ ਗਾਹਕਾਂ ਨੂੰ ਆਨ-ਬੋਰਡ ਕਰਨ ਵੇਲੇ ਬਹੁਤ ਸਾਰਾ ਸਮਾਂ ਬਚਦਾ ਹੈ।
ਸ਼ੁੱਧਤਾ: E-KYC ਸਿਸਟਮ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਵਰਤੀ ਜਾਂਦੀ ਤਕਨੀਕ ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਂਦੀ ਹੈ ਕਿ ਕੋਈ ਤਰੁੱਟੀਆਂ ਨਹੀਂ ਹਨ। ਇਹ ਆਪਣੇ ਆਪ ਗਲਤੀਆਂ ਦੀ ਜਾਂਚ ਕਰਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਠੀਕ ਕਰਦਾ ਹੈ
ਟ੍ਰੈਕਿੰਗ/ਰਿਪੋਰਟਿੰਗ: ਗਾਹਕਾਂ ਦੀ ਗਤੀਵਿਧੀ ਨੂੰ ਸ਼੍ਰੇਣੀਬੱਧ ਕਰਨਾ ਅਤੇ ਟਰੈਕ ਕਰਨਾ ਆਸਾਨ ਹੈ। ਇੱਕ ਚੰਗਾ E-KYC ਸਿਸਟਮ CIP ਦਾ ਆਡਿਟ ਕਰਨਾ ਅਤੇ ਰਿਪੋਰਟਾਂ ਤਿਆਰ ਕਰਨਾ ਆਸਾਨ ਬਣਾਉਂਦਾ ਹੈ।
ਬਿਹਤਰ ਗਾਹਕ ਅਨੁਭਵ: ਇੱਕ ਚੰਗਾ E-KYC ਸਿਸਟਮ ਤੇਜ਼ ਹੈ ਅਤੇ ਅਸਲ-ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਗਾਹਕਾਂ ਦੀਆਂ ਲੋੜਾਂ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਇਹ ਇਸਦੀ ਵਰਤੋਂ ਨੂੰ ਸਹਿਜ ਬਣਾਉਂਦਾ ਹੈ।
ਬਾਇਓਮੈਟ੍ਰਿਕ ਕੇਵਾਈਸੀ ਅਤੇ ਇਸਦੇ ਫਾਇਦੇ
ਬਾਇਓਮੈਟ੍ਰਿਕ ਕੇਵਾਈਸੀ ਵਿੱਚ
ਗਾਹਕ ਦੀ ਪਛਾਣ ਦੀ ਪੁਸ਼ਟੀ ਕਰਨ ਲਈ ਬਾਇਓਮੈਟ੍ਰਿਕਸ ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਫਿੰਗਰਪ੍ਰਿੰਟਸ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਸ਼ਾਮਲ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਇਹ ਗਾਹਕ ਪਛਾਣ ਦਾ ਸਭ ਤੋਂ ਉੱਨਤ ਤਰੀਕਾ ਹੈ ਅਤੇ ਸਭ ਤੋਂ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਅਤੇ ਤੇਜ਼ KYC ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਹੈ। ਬਾਇਓਮੈਟ੍ਰਿਕ ਡੇਟਾ ਨੂੰ ਜਾਅਲੀ ਕਰਨਾ ਲਗਭਗ ਅਸੰਭਵ ਹੈ, ਜਿਸ ਨਾਲ ਪਛਾਣ ਦੀ ਚੋਰੀ ਹੋਣ ਦੀ ਸੰਭਾਵਨਾ ਘੱਟ ਜਾਂਦੀ ਹੈ। ਬੈਂਕਿੰਗ ਵਿੱਚ ਇਸਦਾ ਏਕੀਕਰਣ ਕਾਗਜ਼ੀ ਕਾਰਵਾਈਆਂ ਅਤੇ ਗੁੰਝਲਦਾਰ ਰਿਕਾਰਡ ਰੱਖਣ ਦੀਆਂ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆਵਾਂ ਨੂੰ ਖਤਮ ਕਰਦਾ ਹੈ।
ਆਪਣੇ ਗਾਹਕ ਅਤੇ ਗਾਹਕ ਪਛਾਣ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆਵਾਂ ਨੂੰ ਜਾਣਨ ਦਾ ਭਵਿੱਖ
ਕੋਰੋਨਾਵਾਇਰਸ ਦੇ ਪ੍ਰਕੋਪ ਨੇ ਕੇਵਾਈਸੀ ਅਤੇ ਸੀਆਈਪੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆਵਾਂ ਦੇ ਡਿਜੀਟਾਈਜ਼ੇਸ਼ਨ ਨੂੰ ਉਤਸ਼ਾਹਿਤ ਕੀਤਾ ਹੈ। ਬਹੁਤੇ ਦੇਸ਼ਾਂ ਨੇ ਤਾਲਾਬੰਦੀ ਅਤੇ ਕਰਫਿਊ ਲਗਾ ਦਿੱਤੇ, ਗਾਹਕਾਂ ਨੂੰ ਭੌਤਿਕ ਬੈਂਕ ਸ਼ਾਖਾਵਾਂ ਤੱਕ ਆਸਾਨੀ ਨਾਲ ਪਹੁੰਚ ਕਰਨ ਤੋਂ ਰੋਕਿਆ। ਬੈਂਕਾਂ ਨੂੰ ਰਿਮੋਟ ਬੈਂਕਿੰਗ ਨੂੰ ਸ਼ਾਮਲ ਕਰਨਾ ਪਿਆ ਹੈ। ਡਿਜੀਟਲ ਗਾਹਕ ਪਛਾਣ ਪ੍ਰਣਾਲੀਆਂ ਨੂੰ ਸ਼ਾਮਲ ਕਰਨਾ ਸਰਕਾਰੀ ਦਿਸ਼ਾ-ਨਿਰਦੇਸ਼ਾਂ ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ।
ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਉਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਹੈਕਰਾਂ ਅਤੇ ਧੋਖੇਬਾਜ਼ਾਂ ਨੂੰ ਨਿਰਾਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਕਾਫ਼ੀ ਮਜ਼ਬੂਤ ਹੋਣ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ। ਸਿਸਟਮ ਵਿੱਚ ਪ੍ਰਮਾਣਿਕਤਾ ਨਿਯੰਤਰਣ ਵੀ ਹੋਣੇ ਚਾਹੀਦੇ ਹਨ ਜੋ ਅਣਅਧਿਕਾਰਤ ਵਰਤੋਂ ਨੂੰ ਰੋਕਦੇ ਹਨ। ਉਹ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਜੋ ਪਹਿਲਾਂ ਹੀ ਡਿਜੀਟਲ ਸੀਆਈਪੀ ਨੂੰ ਅਪਣਾ ਚੁੱਕੀਆਂ ਹਨ, ਉਨ੍ਹਾਂ ਦਾ ਬਿਹਤਰ ਫਾਇਦਾ ਹੈ। ਇਹ ਇਸ ਲਈ ਹੈ ਕਿਉਂਕਿ ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਪੂਰੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਡਿਜੀਟਲ ਸੰਸਾਰ ਵਿੱਚ ਫਿੱਟ ਹੋਣਾ ਆਸਾਨ ਹੋਵੇਗਾ।
Lightico.com 'ਤੇ ਕੇਵਾਈਸੀ ਅਤੇ ਸੀਆਈਪੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆਵਾਂ ਬਾਰੇ ਹੋਰ ਜਾਣੋ।
