Waa maxay Farqiga u dhexeeya CIP iyo KYC ee Bangiyada?

Ogow macmiilkaaga (KYC) iyo Hababka Aqoonsiga Macmiilka (CIP) inay muhiim u yihiin hawlaha ganacsiga. KYC waxay ku lug leedahay ogaanshaha aqoonsiga macmiilka iyo hawlaha ganacsi ee ay ku hawlan yihiin. CIP, si ka duwan, waxay ku lug leedahay xaqiijinta macluumaadka uu bixiyay macaamilka. Hadafka koowaad ee tani waa in la dejiyo heerka khatarta uu macaamiishu ku leeyahay ganacsiga. Bangiyadu waxay qabtaan KYC iyo CIP iyagoo raacaya xeerarka ka hortagga lacagta la dhaqay. Kiisaska lacag-dhaqidda iyo maalgelinta argagixisanimada ayaa sii kordhaya, xatooyada aqoonsiga ayaa noqotay wax caadi ah in ka badan 3.2 milyan oo kiis oo gudaha Mareykanka ah sanadka 2019-ka. Si loola dagaallamo khatartan, haysashada habraaca aqoonsiga macmiilka oo wanaagsan ayaa muhiim ah.

Sideed Ku Ogtahay in Macmiilku Yahay Cidda Ay Yidhaahdaan?

Si loo hubiyo in macaamiishu yahay cidda ay sheeganayaan, bangigu waa inuu ururiyaa macluumaadka aasaasiga ah ee macaamiisha oo uu xaqiijiyo. Bangiyadu waxay tan sameeyaan iyagoo iskutallaab ku hubinaya dukumeenti aqoonsi oo dhab ah oo madaxbannaan. Aqoonsiga macmiilka ayaa marka hore la fuliyaa inta lagu jiro furitaanka akoontiga. Shuruudaha aasaasiga ah waa magaca, taariikhda dhalashada, cinwaanka, iyo lambarka aqoonsiga. Bangigu waxa kale oo laga yaabaa inuu sameeyo CIP isagoo ka shakisan in dhaqdhaqaaqa akoontiga macmiilku yahay mid khiyaano leh, oo uu xaqiijiyo aqoonsiga macaamilka ka hor wax kasta oo kala iibsiga. Tani waxay ka hortagtaa khasaaraha ka dhasha is-yeelyeelka.

Qodobbada Og Wanaagsan Siyaasadda Macmiilkaaga

Nidaamyada ka hortagga lacagta la dhaqay ayaa nidaamiya siyaasadaha KYC ee hay'adaha maaliyadeed iyo kuwa aan maaliyadeed ahayn labadaba. Siyaasadda KYC ee wanaagsan waxay xaqiijisaa aqoonsiga macmiilka waxayna ogaataa hawlahooda. Markaa way fududahay in la abuuro astaanta khatarta ah.   Hoos waxaa ah walxaha muhiimka ah ee siyaasadda KYC ee wanaagsan:

Siyaasadda Ogolaanshaha Macmiilka

Bangiyadu waa inay qeexaan shuruudaha gelitaanka macmiilka. Waa in aysan oggolaan in ay furto xisaabaad qarsoodi ah ama cid saddexaad. Waa inay sidoo kale meel dhigaan cabbirada khatarta ah. Kuwani waxay caawiyaan si loo go'aamiyo astaanta khatarta ah ee macaamilka. Intaa waxaa dheer, bangiyada waa inay qeexaan dhammaan dukumeentiyada ay uga baahan yihiin furitaanka akoonnada.

La socodka Hawlaha Xisaabta

Hay'adaha maaliyadeed waa inay ka feejignaadaan dhaqdhaqaaqyada laga shakiyo. Waxay sidaas ku samayn karaan iyagoo xaqiijiya dhammaan wax kala iibsiga si loo hubiyo inay sharci yihiin. Bangiyadu waxay u baahan yihiin dukumeenti khuseeya sida isha lacagaha iyo macluumaadka qaataha/diraha, waana inay sidoo kale sameeyaan hubin joogto ah oo aan kala sooc lahayn si loo eego haddii astaanta khatarta macmiilku is bedeshay.

Maareynta Khatarta

Siyaasadda KYC ee wanaagsan waa inay awood u siiso bangiga inuu qiimeeyo oo go'aamiyo astaanta khatarta macmiilka. Tani waxay ka caawinaysaa inay go'aan ka gaaraan hababka maaraynta khatarta ah ee ay dalbanayaan. Si loo hubiyo u hoggaansanaanta siyaasadaha KYC, waa in la sameeyaa hannaan hanti-dhawr guud oo joogto ah.

Habka Aqoonsiga Macmiilka

Bangiyadu waa inay xaqiijiyaan macluumaadka aqoonsiga macaamiisha "waqti macquul ah" gudahooda. CIP waa inay ku jirtaa hababka dokumentiga ah iyo kuwa aan dukumentiga ahayn labadaba. Hay'adaha maaliyadeed waa inay helaan macluumaad ku filan ka hor kala-saarista macaamiisha. Tani waxay awood u siinaysaa inay la yimaadaan habab lagu yareeyo khatarta, haddii ay wax dhacaan mustaqbalka. Sababtoo ah korodhka mugga wax kala iibsiga, bangiyada ayaa laga yaabaa inay la yimaadaan hababka aqoonsiga gudaha. Kuwani waxay ka hortagayaan dib u dhac iyo in la ilaaliyo waxtarka. Haddii laga shakiyo dhaqdhaqaaqyada been abuurka ah, bangiyada waa in ay sameeyaan CIP-buuxa. Waa inay sidoo kale jadwal usameeyaan cusboonaysiinta macluumaadka macaamiisha. Tani waa sababta oo ah macluumaadka macmiilka sida cinwaannada ayaa laga yaabaa inay isbeddelaan waqti ka dib. Laakin, hababka aqoonsiga macmiilku way ku kala duwan yihiin bangi iyo bangi . Bangiyadu waa inay tixgeliyaan arrimaha soo socda marka ay la imaanayaan CIP waxtar leh:

• Baaxadda, goobta, iyo saldhigga macaamiisha bangiga
• Noocyada xisaabaadka uu bangigu bixiyo
• Macluumaadka aqoonsiga ee uu bixiyay macmiilku
• Hababka furitaanka akoonnada bangiyada

Qaadashada Hababka Aqoonsiga Macmiilka Dijital ah

In kasta oo macaamiishu ay jeclaan lahaayeen adeegyada bangiyada ee bilaa dhibka ah, waxay u baahan yihiin dammaanad amnigooda. Markaa, marka la qaadanayo CIP dhijitaalka ah, bangigu waa inuu xaqiijiyaa u hoggaansanaanta tallaabooyinka ka hortagga khiyaanada. Nidaamka aqoonsiga macmiilka dhijitaalka ah ee wanaagsan waa inuu oggolaadaa xaqiijinta dhammaan kanaalada. Xaqiijinta dhijitaalka ah iyo weji-ka-weji labaduba waa inay ahaadaan kuwo suurtagal ah oo aan kala go 'lahayn. Ka sokow, macaamil ganacsi oo aan waji lahayn ayaa aad ugu nugul dhaqdhaqaaqyada been abuurka ah. Nidaamku waa inuu yareeyaa oo maareeyaa khatartan. Digitization-ka CIP waa in ay hubisaa in hab-socodka si toos ah loo habeeyo iyadoo la ilaalinayo hufnaanta. Tusaale ahaan, samaynta baadhista sooyaalka ma si toos ah nidaamka? Nidaamkani wuxuu ku lug leeyahay ciribtirka waraaqaha iyo saxiixa qoyan. Waa inay si sax ah u qabataa ogolaanshaha iyo ujeedada wax kala iibsiga. Tan waxaa loogu talagalay ujeedooyin hanti dhowr ah. CIP dhijitaalka ah waa in uu la jaanqaadaa xeerarka xaqiijinta aqoonsiga ee jira. Waxaa intaa dheer, heshiiska u dhexeeya bangiga iyo macaamiishiisa waa inuu noqdaa mid si sharci ah loo fuliyo. Tani waxay muhiim u tahay haddii ay dhacdo dhacdooyin u horseedaya khasaare.

Xaqiijinta KYC elegtarooniga ah

Digitization ee habka KYC mustaqbalka. E-KYC, bangiyadu waxay waydiiyaan nidaamka aqoonsiga si loo xaqiijiyo macluumaadka macmiilka. Nidaamka elektarooniga ah ee KYC oo wax ku ool ah waa inuu lahaadaa kaabayaal adag oo ka hortagaya wax-ku-oolnimada tuugta. E-KYC waa wax ku ool ah sababaha soo socda awgood:

• Waa dhakhso: Nidaamka E-KYC way fududahay in la shaqeeyo oo la geliyo xogta. Tani waxay badbaadinaysaa wakhti badan marka macaamiisha cusub la raacayo bangiga.
• Saxnimada: Tignoolajiyada loo isticmaalo in lagu sameeyo nidaamka E-KYC waxa ay hubisaa in aanay khaladaad jirin. Waxay si toos ah u hubisaa khaladaadka oo ay hagaajisaa
• Dabagalka/warbixinta: Way fududahay in la kala saaro lana socdo dhaqdhaqaaqa macmiilka. Nidaam E-KYC oo wanaagsan ayaa sahlaya in la xisaabiyo CIP oo laga soo saaro warbixino.
• Khibrada macmiilka oo la hagaajiyay: Nidaamka E-KYC ee wanaagsan waa dhakhso wuxuuna daboolaa baahiyaha macaamiisha wakhtiga dhabta ah. Tani waxay ka dhigaysaa isticmaalkeeda mid aan toos ahayn.

Biometric KYC iyo Faa'iidooyinkeeda

Biometric KYC waxay ku lug leedahay isticmaalka biometrics sida faraha si loo xaqiijiyo aqoonsiga macmiilka . Waa habka ugu horumarsan ee aqoonsiga macmiilka waana habka ugu badbaadsan uguna dhaqsaha badan ee KYC. Waa wax aan suurtagal ahayn in la been-abuuro xogta biometric, taas oo yaraynaysa fursadaha xatooyada aqoonsiga. Ku biirinteeda bangiyada waxay meesha ka saaraysaa shaqada waraaqaha iyo hababka diiwaan gelinta ee adag.

Mustaqbalka Ogow Macmiilkaaga iyo Habka Aqoonsiga Macmiilka

Faafida coronavirus waxa ay keentay in la habeeyo KYC iyo hababka CIP. Waddamada intooda badan waxay soo rogeen xannibaado iyo bandow, taasoo ka hortagaysa macaamiisha inay si sahal ah u galaan laamaha bangiyada. Bangiyadu waa inay ku daraan bangiyada fog. Ku daridda hababka aqoonsiga macmiilka dhijitaalka ah waa inay raacaan tilmaamaha dawladda. Intaa waxaa dheer, waxay u baahan yihiin inay noqdaan kuwo xoogan oo ku filan si ay u niyad jabiyaan hackers iyo khayaanada. Nidaamku waa inuu sidoo kale leeyahay kontaroolo xaqiijin ah oo ka hortagaya isticmaalka aan la fasixin. Machadyada horey u qaatay CIP dhijitaalka ah ayaa leh faa'iido wanaagsan. Tani waa sababta oo ah waxay u fududaan doonaan inay ku habboonaadaan adduun dhammaystiran oo dhijitaal ah. Wax badan ka baro hababka KYC iyo CIP lightico.com .